Navigato - die IT-gestützte ganzheitliche Vermögensdarstellung

Die praxisorientierte Softwarelösung Navigato von Microplan stützt unsere individuelle Vermögensberatung, ersetzt aber keinesfalls unsere persönliche Expertise und langjährige Erfahrung. Zunächst wollen wir immer den Menschen hinter der Kontonummer kennenlernen, und erst dann kann die Software zu einem sinnvollen Hilfsmittel werden. Durch die computergestützte effektive Analyse von Werten und Anlagen können wir mittels Knopfdrucks verschiedene Szenarien der Vermögensentwicklung simulieren und Stresstests durchführen. Durch gezielte Fragen des Systems kann die Risikobereitschaft von Kundinnen und Kunden besser bewertet werden. So ist es langfristig möglich, eine höhere Rendite mit möglichst geringem Risiko zu generieren, mit einer Vermögensplanung, die individuell zugeschnitten ist. Wir erstellen gemeinsam das optimale Vermögensportfolio.

Höchste Sicherheitsstandard sind essenziell für uns

Bei der Wahl der Navigato-Software für unsere Vermögensberatung war uns eins besonders wichtig: Sicherheit. Unsere Kundinnen und Kunden vertrauen uns, da wir sie meistens schon über viele Jahre begleiten. Und deshalb war für uns eine sicherheitszertifizierte Lösung essenziell, die unseren hohen Ansprüchen an Datensicherheit und Diskretion entspricht. Die Daten werden ausschließlich innerhalb unserer eigenen IT gespeichert und sind – passwortgeschützt – nur vom jeweiligen Bankberater oder der Bankberaterin einsehbar.

Wie funktioniert Navigato?

Im Private Banking füttern wir das System mit den wichtigsten Daten unserer Kunden oder potenzieller Kunden. Ein Plus: Kundinnen und Kunden müssen für einen ersten Überblick nur einige wenige wichtige Daten preisgeben – für einen maximalen Output. Je mehr Details in diesem Schritt allerdings zur Verfügung stehen, desto aussagekräftiger wird der Report. Wir haben dem Navigato-Report von Microplan ein wenig unseren Stempel aufgedrückt, da uns im ersten Schritt ein Status-Report zur Vermögensdarstellung wichtig war. Ursprünglich war nur eine Optimierungsanalyse vorgesehen. Für uns ist es aber entscheidend, mit einer Übersicht über die bisherige Gewichtung der Anlagen in die Beratung starten zu können. In einem klaren, übersichtlichen Design haben wir so eine gute Gesprächsgrundlage, um dann anhand eines nächsten Schritts in die Optimierung der Finanzplanung für ein ausgewogenes Portfolio zu gehen. Das Ziel: Unausgewogenheit, Lücken und Risiken aufzudecken und die Rendite zu maximieren. Das gelingt am ehesten, wenn ein Vermögensportfolio perfekt aufeinander abgestimmt und. So gewinnt es an Stabilität für jede Marktsituation.  

Die Vorteile von Navigato

Für mich ist der große Nutzen einer software-gestützten Vermögensplanung, dass ich ein Vermögen systematisch kennenlernen und mit Weitblick weiterentwickeln kann. Für meine Kundinnen und Kunden ist der Prozess in jedem Schritt transparent und nachvollziehbar – durch ein übersichtliches, gut visualisiertes und verständliches Reporting. Durch viele individuell einstellbare Parameter werden der Report und dann die langfristige Planung an die jeweiligen Bedürfnisse angepasst. Wie ist die Rendite-Erwartung? Möchte jemand ein höheres Risiko eingehen? Sind Vermögenszuflüsse zu erwarten oder Vermögensentnahmen geplant? Und wie ist die persönliche Einstellung zu Ethik und Nachhaltigkeit von Anlagen? Außerdem können wir die Liquiditätsplanung in den Blick nehmen, damit es trotz aller Optimierung nicht zu Engpässen kommen kann. Steht eine Vermögensplanung auf all diesen wichtigen Grundpfeilern, erlaubt das Programm eine Projektion in die Zukunft und ein Backtesting – wie hätte sich das optimierte Portfolio in den vergangenen Finanzkrisen entwickelt?

Der Ablauf der Vermögensberatung und die langfristige Begleitung im Detail

In einem ersten Schritt erfassen wir das gesamte Vermögen von Neukunden, um den Status quo als zuverlässige Basis für alle weiteren Schritte richtig einschätzen zu können. Bei Bestandskunden haben wir in der Regel schon alle Angaben beisammen und müssen sie nur in Navigato einpflegen. Für Neukunden klingt das nach einer Menge Arbeit. Allerdings übernehmen wir es nach Absprache, die bisherigen Finanzpartner zu kontaktieren und fehlende Daten einzuholen. Sind alle Zahlen vollständig, ist es noch absolut bedeutsam, sowohl die Ziele unserer Kunden zu kennen als auch ein Risikoprofiling zu erstellen. Durch Fragen – psychologischer und ökonomischer Natur – können die Risikobereitschaft und die Risikotragfähigkeit bestimmt werden. Und erst dann wird der ausführliche Kundenbericht erstellt. So können der Status quo sicher bestimmt und eine Anpassung der Vermögensstruktur an die eigentlichen Wünsche und Vorstellungen anschließend vorgenommen werden. Immer mit einem 360-Grad-Überblick – das ganze Vermögen im Fokus.

Für mich ist Navigato ein willkommenes Werkzeug, um das Vermögen meiner Kundinnen und Kunden sicher durch die Zukunft zu navigieren. Um im maritimen Motiv zu bleiben: Kurshalten bei hohem Wellengang und Flaute.

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