Für den Fall der Fälle vorsorgen – GenerationenDialog kompakt

Erleichterung und vielleicht ein bisschen Stolz, es endlich angegangen zu haben – diese Gefühle kommen oft bei meinen Klientinnen und Klienten auf, wenn sie den ersten Schritt gegangen sind: Der GenerationenDialog kompakt, ein Angebot der Volksbank Schermbeck, ist optimal, um den Status quo der Vorsorge-Situation zu erheben. Im Private Banking der Volksbank Schermbeck bieten wir nicht nur eine umfassende Finanzplanung an und besprechen finanzielle Vorkehrungen für das Alter. Wir ermöglichen auch einen Check-up der Vorsorgesituation für Krisenzeiten: Liegen gültige Vorsorgevollmachten, Betreuungs- und Patientenverfügungen vor? Gibt es ein Testament, und bewirkt es genau das, was ich mir wünsche? Das sind nur die Basics. Heute ist auch der digitale Nachlass für viele Menschen wichtig: Wer hat meine Passwörter und soll meine Social Media-Accounts verwalten, wenn ich es einmal nicht mehr kann? Ist genug Liquidität für das Alter vorhanden? Sollte ich meine Wohnstätte altersgerecht umbauen? Ab wann sollte ich meine Unternehmensnachfolge planen?

Wie ist mein Vorsorge-Stand und an was muss ich sonst noch alles denken?

Ich stelle sicher, dass Menschen mit diesen Fragen nicht allein sind. Mein Angebot des GenerationenDialog kompakt ist geeignet, um in ein bis zwei Terminen einen guten Überblick zu erstellen. Und vielleicht ist die Arbeit damit schon getan: Alle entscheidenden Unterlagen sind beisammen und entsprechen den gesetzlichen Ansprüchen und den eigenen Wünschen. Falls nicht, ermöglicht uns die kompakte Beratung, das nötige Vertrauen aufzubauen, um den nächsten Schritt zu gehen: Im GenerationenDialog komplex halte ich die Fäden in der Hand und begleite die Kundinnen und Kunden der Volksbank Schermbeck dabei, alle wichtigen Dokumente professionell erstellen zu lassen. Wir beziehen bei der Umsetzung dann eventuell die Steuerberaterin oder den Steuerberater mit ein und vielleicht auch den Rechtsbeistand.

Der GenerationenDialog ist eine notwendige Ergänzung zur umfassenden Finanzvorsorge. Natürlich ist es nicht schön, sich die Hindernisse vorzustellen, die im eigenen Lebenslauf auftauchen können. Es ist eine Herausforderung, sich auszumalen, dass beispielsweise ein gesundheitlicher Einbruch dazu führen kann, kurzfristig nicht für sich selbst entscheiden zu können. Oder dass eine Erkrankung langfristig eine Unterstützung notwendig werden lässt. Und auch den eigenen Tod stellt man sich nicht mal so eben vor, ohne dabei durch ein Wechselbad der Gefühle zu gehen. Aber der Mut wird belohnt: Mit der Gewissheit, für alle Fälle vorgesorgt und im Vollbesitz der geistigen Kräfte selbst bestimmt zu haben, was werden soll – mit mir selbst und mir nahestehenden Personen.

Für jede Person ab dem 18. Geburtstag wichtig

Es ist etwas für jeden Menschen, der verantwortungsbewusst und selbstbestimmt in die Zukunft gehen möchte. Tatsächlich haben laut Statista nur 20 Prozent aller erwachsenen Deutschen ein aktuelles Testament. Und von diesen bewirkt erfahrungsgemäß nur ein Bruchteil das, was sich ihre Verfasser vorgestellt haben.

Ein Testament und Vorsorgevollmachten sind übrigens nicht nur für die Älteren oder Vermögenden wichtig. Der GenerationenDialog beginnt bereits mit dem 18. Geburtstag. Denn in diesem Moment hat man keinen gesetzlichen Vertreter mehr. Jährlich wird das Zentrale Vorsorgeregister der Bundesnotarkammer rund 200.000 Mal angefragt, weil in einer Notsituation nach einer handlungsbevollmächtigten Person gesucht wird. Es wäre sinnvoll, dass zum Beispiel ein Krankenhaus nach einem schweren Unfall im Vorsorgeregister auch jemanden findet, der oder die dort hinterlegt ist. Ohne Vollmacht können Entscheidungen nur durch einen gerichtlich bestellten Betreuer getroffen werden. Bis zur Benennung des Betreuers vergeht oft wertvolle Zeit. Daher ist es wichtig, Vertrauenspersonen zu benennen, die in Krisensituationen Entscheidungen treffen können.

Es gibt oft keine Standardlösung

Im GenerationenDialog zählt die individuelle Lebenssituation. Die Unterlagen und das Testament müssen für Paare mit minderjährigen Kindern, Patchwork-Familien, unverheiratete Paare und Unternehmer sehr unterschiedlich aufgebaut werden. Für fast alle ist ein Thema im GenerationenDialog ganz wichtig: Harmonie zu wahren und den Familienfrieden auch in Zukunft zu sichern. Und dafür geben wir hier alles.

Für weitere Fragen stehe ich gerne zur Verfügung. Sie können auch direkt einen Termin vereinbaren, um im GenerationenDialog kompakt Ihre Vorsorgesituation in den Blick zu nehmen.

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