Neue Handelszölle in den USA, der anhaltende russische Angriffskrieg in der Ukraine, KI-Konkurrenz aus China und die zunehmende Konfrontation zwischen den USA und Europa durch die Trump-Administration – Die Liste derzeitiger Unsicherheitsfaktoren ließe sich leider noch eine ganz Weile fortführen. Wenn es weltwirtschaftlich und geopolitisch unübersichtlich wird, betrifft das unter Umständen auch das eigene Depot. Deshalb setzen wir im Private Banking der Volksbank Schermbeck auf eine diversifizierte Finanzplanung. Eine wichtige Anlageform in diesen angespannten Zeiten sind aktiv gemanagte Aktienfonds.
Die Welt steht Kopf – Und was macht das mit meinen Aktienfonds?
Das Risiko managen lassen in bewegten Zeiten
Von Klaus Heyng
Zertifizierter Betreuer Vermögende Privatkunden ADG
Was sind aktiv gemanagte Aktienfonds?
Aktiv gemanagte Aktienfonds sind Investmentfonds, bei denen ein professionelles Fondsmanagement die Zusammenstellung der enthaltenen Aktien übernimmt. Dabei wird das Kapital vieler Anleger gebündelt und in ein diversifiziertes Portfolio an Aktien investiert. Oft erreicht ein Fonds dabei Milliardenhöhe. Fondsmanager analysieren ständig den Markt und versuchen durch gezielte Aktienauswahl eine bessere Rendite zu erwirtschaften als beispielsweise Vergleichsindices. Anleger profitieren durch Kursgewinne und Dividenden, sind unabhängig vom Zinsniveau, zahlen aber eine Verwaltungsgebühr für diese Dienstleistung.
Eine gute Wahl in weltwirtschaftlich unsicheren Zeiten
Aktienfonds investieren in eine Vielzahl von Unternehmen. Zur Auswahl stehen zum Beispiel internationale, nationale oder branchenspezifische Aktienfonds, wie Technologie- oder KI-Werte (Anteile an Unternehmen im Markt der künstlichen Intelligenz). Durch die breite Streuung wird das Risiko im Vergleich zum Investment in Einzelaktien reduziert. Verluste können so begrenzt oder ausgeglichen werden. Das liegt vor allem daran, dass bei aktiv gemanagten Fonds erfahrene Fondsmanagerinnen und -managern fortlaufend an der optimalen Zusammensetzung arbeiten. Sie können auf Marktveränderungen schnell reagieren und das Portfolio anpassen.
Versierte Fondsmanager haben Einsichten in Unternehmen
Die Expertinnen und Experten im Fondsmanagement haben immer ein Ohr am Markt und beziehen die internationale Nachrichtenlage ständig in ihre Überlegungen mit ein. Darüber hinaus treten sie aktiv an Unternehmen heran, führen Gespräche, lesen Bilanzen, verfolgen Entwicklungen, schauen sich die Auftragslage an und haben so entscheidende Insights, die private Anleger niemals selbst zusammentragen könnten. Wir im Private Banking der Volksbank Schermbeck stehen im regelmäßigen Austausch mit dem Management der Fonds, die wir über unsere Hausmeinung empfehlen. In Konferenzen werden wir über Entscheidungen informiert, können Fragen stellen und uns vergewissern, dass ein Fonds in unserem Sinne geführt wird.
Wettbewerb der Fondsmanager sorgt für gute Rendite
Die Arbeit vom Fondsmanagement kann objektiv bewertet werden, wenn der Fonds im Vergleich zu anderen Fonds oder einem Börsenindex besser oder schlechter abschneidet. ETFs sind ebenfalls eine wichtige Benchmark und erhöhen den Performance-Druck auf die Aktienfonds. Das belebt das Geschäft. Sollten wir im Private Banking unzufrieden mit der Arbeit eines Fondsmanagements sein, würden wir unsere Kundinnen und Kunden kontaktieren, um Alternativen zu besprechen.
Aktienfonds in schwierigen Zeiten
Aktienfonds sind nicht sicher vor Kursschwankungen und können unter Verwerfungen auf dem Weltmarkt und geopolitischen Krisen leiden. Die Geldanlage Aktienfonds ist immer mit höheren Risiken verbunden (grundsätzliches Ertragsrisiko durch Kursschwankungen und das Risiko des Anteilswertrückgangs, wenn einzelne Herausgeber von Wertpapieren zahlungsunfähig werden). Gelder, die in einen Aktienfonds investiert werden, sollten immer langfristig zur Verfügung stehen, idealerweise liegt der Anlagehorizont bei 6 Jahren oder länger. Kursverluste können sich über einen längeren Anlagezeitraum ausgleichen, dies ist jedoch nicht garantiert. Zudem ermöglichen sie in Form eines Sparplans, dass unsere Kundinnen und Kunden auch in schwächeren Zeiten weiter Anteile erwerben. So kommen sie in den Genuss von Gewinnen während einer erneuten Kurssteigerung.
Egal ob mit einem Sparplan oder als Einmalanlage – Wir beraten Sie gerne zu ihrem Engagement in Aktienfonds. Sprechen Sie uns an und wir finden die passende Anlagestrategie oder den individuellen Fondsmix, für Ihre Bedürfnisse und Risikoneigung.
Klaus Heyng
Zertifizierter Betreuer Vermögende Privatkunden ADG
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